Comentario del mercado 19.267 de abril de 2015 Datos: 12 MESES PRONÓSTICO El pronóstico 12 meses para el Mes 3 Tesoro de tasas de interés está en la tabla en la parte superior de esta página. Pronóstico-Chart es la previsión de que el 3 por mes US T-Bill rendimientos serán más o menos 0,02 en un año. La tabla muestra una HDTFA de 0,01 lo que sugiere que el mayo de 2016, la tasa podría caer fácilmente entre 0,03 y 0,01. Las previsiones para muchos otros tipos de interés se pueden encontrar haciendo clic PRONÓSTICO tasa de interés a la parte superior de esta página. HISTÓRICO 3 MESES DE TESORERÍA tasa promedio (últimos 12 meses) 0,03. Promedio (últimos 10 años) 1.36 Alta (últimos 12 meses) 0,04 (junio de 2014) Low (últimos 12 meses) 0,02 (abril de 2015) Alto (A partir de enero de 1982) 14,28 (febrero de 1982) Bajo (Desde enero de 1982 ) 0,01 (diciembre de 2011) MES 3 MES Tesoro a mayo de 2014 0.03 jun, 2014 0,04 jul, 2014 0.03 ago-2014 0,03 sep, 2014 0.02 oct-2014 0,02 nov-2014 0,02 dic 2014 0.03-ene-2015 0,03 feb, 2015 0,02 Mar de 2015 0.03 Mar, 2015 0.02 pone de relieve los 3 meses del Tesoro Rendimiento de abril de 2015 un promedio de 0,02. Eso es 1 puntos básicos por debajo de la de marzo de 2015 la tasa de 0,03 y 1 puntos básicos por debajo de la de abril de 2014 la tasa de 0,03. La caída en las tasas de marzo a abril indica que la tendencia de la tasa de corto plazo ha sido hacia abajo. Si esa tendencia continúa mercado, deberíamos ver una tasa diaria promedio en mayo de 2015 que se encuentra cerca de 0,01. El promedio de 3 meses Tasa del Tesoro durante los últimos 12 meses fue de 0,03. La tasa promedio de los últimos 10 años fue de 1,36. Las tasas más bajas de los últimos 12 meses en comparación con las tasas promedio de los últimos 10 años sirven como un indicador de que la tendencia de la tasa a largo plazo en 3 meses del Tesoro de tarifas se ha reducido. La tasa anual más alta en los últimos 12 meses fue de 0,04. La más baja fue de 0,02. La alta tasa anual se alcanzó en junio de 2014. La baja en el mercado se logró en abril de 2015. Previsión-Charts investigación histórica abarca datos de la tasa del Tesoro de 3 meses de nuevo a enero de 1982. La tasa media anual durante ese período de la historia era 4.29. La tasa más alta fue de 14,28. La tasa más baja fue de 0,01. El mercado de alto se alcanzó en febrero de 1982. La baja en el mercado se logró en diciembre de 2011. Las recientes tasas experimentadas en abril de 2015 son bajos en relación con la media histórica 4.29. Esta página ofrece un gráfico de cinco años y un pronóstico para 3 meses del Tesoro de los tipos de interés. Para los enlaces a informes de más largo plazo, mirar los enlaces bajo el gráfico de cinco año (arriba). Un enlace abre una tabla de diez años. Otra se abre nuestro gráfico más largo plazo el 3 de Julio US T-Bill rendimientos. Sólo un vistazo a nuestros gráficos de largo plazo puede proporcionar mucha información sobre los las tendencias históricas de los mercados financieros. La tabla de datos anterior presenta la historia de los 3 meses del Tesoro de Bill Rendimiento en formato numérico. SignalTrend Inc. 2008 - 2015 Todos los derechos reserved. Gap entre el rendimiento del Tesoro a 10 años y su promedio móvil de 100 días se estrecha a la baja del año El rendimiento del bono del Tesoro a 10 años es justo por encima de su promedio móvil de 100 días. 8221Were bastante cercano a los 100 días de media móvil 8211 1,83 8211 y hay algo de toma de ganancias en ese nivel en el rendimiento a 10 años, 8221, dijo Jason Rogan, director gerente de operaciones del Tesoro de EE. UU. Guggenheim Securities. El de 10 años está rindiendo 1,84. Los rendimientos de los bonos del Tesoro mueven de manera inversa al precio del valor subyacente. Los datos recopilados por FactSet muestran que la brecha entre el rendimiento del Tesoro a 10 años y su promedio móvil de 100 días se ha ido reduciendo desde marzo 27. La diferencia se redujo a 1 punto básico, o 0,01 puntos porcentuales, el 27 de marzo a partir de marzo 26 de la brecha de 8 puntos básicos. La última vez que la diferencia fue de 1 punto básico era el 1 de enero Si bien los mercados de Estados Unidos estuvieron cerrados el viernes y los mercados europeos estaban cerrados Lunes, esta diferencia también 1 punto básico era el viernes, según los datos. La siguiente tabla muestra la diferencia entre el rendimiento del Tesoro a 10 años y su promedio móvil de 100 días. Las medias móviles proporcionan niveles de apoyo a los rendimientos del Tesoro. 8221Were viendo el bajo rendimiento de 1.828 para la resistencia y el pico de 1.972 para el apoyo. Estos niveles también se adaptan bien a la media móvil de 100 días en 1,83 y el de 40 días a 1,95. Por otra parte, mientras que el estocástico han rizado fuera de los niveles de sobrecompra, el paisaje técnica más amplia sigue siendo consistente con una continua consolidación, 8221 Ian Lyngen, analista de bonos del gobierno mayor de CRT Capital Group, escribió en una nota de investigación el lunes. 8211 Saumya Vaishampayan seguir el blog Tell en Twitter thetellblog laquo anterior EE. UU. primavera económica más como Bangor de Hot Springs Siguiente raquo Proyector en la economía: Pedidos de fábrica y las ventas de automóviles The Tell es MarketWatchs rápido y apariencia atractiva a las tendencias y los temas en los mercados de días. Sobre la base de nuestros reporteros, analistas y comentaristas de todo el mundo, así como seleccionar el mejor de los demás en línea, The Tell tiene que ver con el pulso de los mercados a través de noticias, la inteligencia y la información estratégica para ayudar a tomar las mejores decisiones de inversión. ¿Tiene una sugerencia Cuéntanos en TheTellMarketWatch Follow The Tell en Twitter thetellblog Buscar MarketWatch Blogs El Envía Archivos Recientes Los Dile Mensajes raquo The Tell Blogroll También en MarketWatch Blogs12 Mes Tesoro media (12MTA y 12MAT) Corriente de la tarifa 8211 Definición 8211 Histórico Gráfico Este índice es el promedio de 12 meses de los rendimientos medios mensuales de los valores del Tesoro de los Estados Unidos ajustados para un vencimiento constante de un año. En la llanura Inglés, este índice se calcula promediando los 12 las tasas anteriores de la CMT 1 año. Debido a que este índice en particular es un promedio anual, es más estable que el 1 Año Índice del Tesoro. Fluctúa ligeramente más que el 11 Costo del Distrito Índice de Fondos. aunque sus movimientos siguen una a otra muy de cerca, como se muestra en nuestras tablas de comparación. Los términos de MTA 12 (promedio de 12 meses del Tesoro) y 12 MAT (12 Tesorería Mes promedio) se usan indistintamente. 12 Mes Tesoro media (12MTA) 2016 MoneyCafe Fuente: Derivación de las tasas reportadas por la Junta de la Reserva Federal esfuerzos razonables se hacen para mantener información precisa. Sin embargo, la información podría contener errores o inexactitudes y se presenta sin garantía. No se asume responsabilidad alguna por errores u omisiones. Por favor, active JavaScript para la mejor experiencia. 6to de octubre de, el año 2016 29 de de septiembre de, el año 2016 22 de de septiembre de, el año 2016 15 de septiembre de 2016Last actualización: Viernes, 20 de noviembre de 2015. Nota: Esto se basa en la más reciente (a partir de: Viernes, 20 de noviembre de 2015) 1-Mo T - valor billete que es mayor que 0. Abr 0.156 el año 2015 de mayo de 0.174 el año 2015 Jun Jul el año 2015 0,219 0,270 el año 2015 Ago el año 2015 0,326 0,388 el año 2015 Sep Oct Nov el año 2015 0,456 0,527 el año 2015 Dic Ene el año 2015 0,598 0,676 el año 2016 Feb Mar el año 2016 0,759 0,846 el año 2016 Abr el año 2016 0,94 1,01 de mayo de el año 2016 Jun el año 2016 1.08 Jul el año 2016 1.15 Ago el año 2016 1.22 Sep el año 2016 1.29 Oct el año 2016 1,36 Nov el año 2016 1,42 Dic el año 2016 1,48 Ene 2017 1.53 Feb 2017 1.58 Mar 2017 1,62 Abr 2017 01.06 a 01.07 de mayo de 2017 01.06 a 01.08 Jun 2017 01.07 a 01.08 Jul 2017 01.07 a 01.08 aug 2017 01.07 a 01.09 Sep 2017 01.07 a 01.09 Oct 2017 01.08 a 01.09 Nov 2017 01.08 a 01.09 Dic 2017 1.8 - 2.0 Ene 2018 1.8 - 2.0 Feb 2018 1,8-2,0 Mar 2018 01.09 a 02.01 Abr 2018 01.09 a 02.01 de mayo de 2018 01.09 a 02.01 Jun 2018 01.09 a 02.02 Jul 2018 2.0 - 2.2 Ago 2018 2.0 - 2.2 Sep 2018 2.0 - 2.3 Oct 2018 2.1 a 2.3 Nov 2018 02.01 a 02.04 Dic 2018 02.02 a 02.04 Ene 2019 02.02 a 02.04 Feb 2019 2.2 a 2.5 Mar 2019 02.03 a 02.05 Abr 2019 02.03 a 02.06 de mayo de 2019 02.03 a 02.06 Jun 2019 02.04 a 02.07 Jul 2019 02.04 a 02.07 Ago 2019 02.05 a 02.07 Sep 2019 02.05 a 02.08 Oct 2019 02.05 a 02.08 Nov 2019 02.06 a 02.09 Dic 2019 02.06 a 02.09 Ene 2020 2.6 - 3.0 Feb 2020 2,7-3,0 Mar 2020 2.7 - 3.0 Abr 2020 02.07 a 03.01 de mayo de 2020 02.07 a 03.01 Jun 2020 02.08 a 03.01 Jul 2020 02.08 a 03.01 Ago 2020 02.08 a 03.01 Sep 2020 02.08 a 03.02 Oct 2020 02.08 a 03.02 Nov 2020 02.08 a 03.02 dec 2020 02.08 a 03.02 Ene 2021 02.08 a 03.02 Feb 2021 02.08 a 03.02 Mar 2021 02.08 a 03.02 Abr 2021 02.08 a 03.02 de mayo de 2021 02.08 a 03.02 Jun 2021 2.7 a 3.2 Jul 2021 02.07 a 03.01 Ago 2021 02.07 a 03.01 Sep 2021 02.07 a 03.01 Oct 2021 02.06 a 03.01 Nov 2021 2.6 - 3.0 Dic 2021 2.6 - 3.0 Ene 2022 2.6 - 3.0 Feb 2022 2,5-3,0 Mar 2022 2.5 - 3.0 Abr 2022 2.5 - 3.0 puede 2022 02.05 a 02.09 Jun 2022 02.05 a 02.09 Jul 2022 02.05 a 02.09 aug 2022 02.04 a 02.09 Sep 2022 02.04 a 02.09 Oct 2022 02.04 a 02.09 Nov 2022 2.5 - 3.0 Dic 2022 2.5 - 3.0 Ene 2023 2.5 - 3.0 Feb 2023 2,5-3,0 Mar 2023 2.5 - 3.0 Abr 2023 2.5 - 3.0 puede 2023 2.5 - 3.0 Jun 2023 02.05 a 03.01 Jul 2023 02.05 a 03.01 Ago 2023 02.05 a 03.01 Sep 2023 02.05 a 03.01 Oct 2023 02.06 a 03.01 Nov 2023 02.06 a 03.01 Dic 2023 02.06 a 03.02 Ene 2024 02.06 a 03.02 Feb 2024 02.06 a 03.02 Mar 2024 02.06 a 03.02 Abr 2024 02.06 a 03.02 de mayo de 2024 02.06 a 03.02 Jun 2024 02.06 a 03.03 Jul 2024 02.07 a 03.03 Ago 2024 02.07 a 03.03 Sep 2024 02.07 a 03.03 Oct 2024 02.07 a 03.03 Nov 2024 02.07 a 03.03 Dic 2024 02.07 a 03.04 Ene el año 2025 02.07 a 03.04 Feb el año 2025 02.07 a 03.04 Mar el año 2025 02.07 a 03.04 Abr el año 2025 02.07 a 03.04 de mayo de el año 2025 02.07 a 03.04 Jun el año 2025 02.07 a 03.04 Jul el año 2025 02.08 a 03.04 Ago el año 2025 02.08 a 03.04 Sep el año 2025 02.08 a 03.05 Oct el año 2025 02.08 a 03.05 Nov el año 2025 02.08 a 03.05 dec el año 2025 02.08 a 03.05 Ene 2026 02.08 a 03.05 Feb 2026 02.08 a 03.05 Mar 2026 02.08 a 03.05 Abr 2026 02.08 a 03.05 de mayo de 2026 02.08 a 03.05 Jun 2026 02.08 a 03.05 Jul 2026 02.08 a 03.05 Ago 2026 02.08 a 03.05 Sep 2026 02.08 a 03.05 Oct 2026 02.08 a 03.05 Nov 2026 02.08 a 03.05 Dic 2026 02.08 a 03.05 Ene 2027 02.08 a 03.05 Feb 2027 02.08 a 03.05 Mar 2027 02.08 a 03.06 Abr 2027 02.08 a 03.06 de mayo de 2027 02.08 a 03.06 Jun 2027 02.08 a 03.06 Jul 2027 02.08 a 03.06 aug 2027 02.08 a 03.06 Sep 2027 02.08 a 03.06 Oct 2027 02.08 a 03.06 Nov 2027 02.08 a 03.06 Dic 2027 02.07 a 03.06 Ene 2028 02.07 a 03.06 Feb 2028 02.07 a 03.06 Mar 2028 02.07 a 03.06 Abr 2028 02.07 a 03.06 de mayo de 2028 02.07 a 03.06 Jun 2028 02.07 a 03.06 Jul 2028 02.07 a 03.06 Ago 2028 02.07 a 03.06 Sep 2028 02.07 a 03.06 Oct 2028 02.07 a 03.06 Nov 2028 02.07 a 03.06 Dic 2028 02.07 a 03.06 Ene 2029 02.07 a 03.06 Feb 2029 02.07 a 03.07 Mar 2029 02.07 a 03.07 Abr 2029 02.07 a 03.07 de mayo de 2029 02.07 a 03.07 Jun 2029 02.07 a 03.07 Jul 2029 02.07 a 03.07 Ago 2029 02.07 a 03.07 Sep 2029 02.07 a 03.07 Oct 2029 02.07 a 03.07 Nov 2029 02.07 a 03.07 Dic 2029 02.07 a 03.07 Ene el año 2030 02.07 a 03.07 Feb el año 2030 02.07 a 03.07 Mar el año 2030 02.07 a 03.07 Abr el año 2030 02.07 a 03.07 de mayo de el año 2030 02.07 a 03.07 Jun el año 2030 02.07 a 03.07 Jul el año 2030 02.07 a 03.07 Ago el año 2030 02.07 a 03.07 Sep el año 2030 02.07 a 03.07 Oct el año 2030 02.07 a 03.07 Nov el año 2030 02.07 a 03.08 12 2030 2/7 a 3/8 01 2031 2/7 a 3/8 02 2031 2/7 a 3/8 03 2031 2/7 a 3/8 04 2031 2/7 a 3/8 05 2031 2/7 a 3/8 06 2031 2/7 a 3/8 07 2031 2/7 a 3/8 08 2031 2/7 a 3/8 09 2031 2/7 a 3/8 Oct 2031 02.07 a 03.08 Nov 2031 02.07 a 03.08 Dic 2031 02.07 a 03.08 Ene 2032 02.07 a 03.08 Feb 2032 02.07 a 03.09 Mar 2032 02.07 a 03.09 Abr 2032 02.07 a 03.09 de mayo de 2032 02.07 a 03.09 Jun 2032 02.07 a 03.09 Jul 2032 02.07 a 03.09 aug 2032 02.07 a 03.09 Sep 2032 02.08 a 03.09 Oct 2032 02.08 a 03.09 Nov 2032 02.08 a 03.09 Dic 2032 02.08 a 03.09 Ene 2033 2.8 - 4.0 Feb 2033 2,8-4,0 Mar 2033 2.8 - 4.0 Abr 2033 2.8 - 4.0 puede 2033 2.8 - 4.0 Jun 2033 2.8 - 4.0 Jul 2033 2.8 - 4.0 Ago 2033 2.8 - 4.0 Sep 2033 2.8 - 4.0 Oct 2033 02.08 a 04.01 Nov 2033 02.08 a 04.01 Dic 2033 02.08 a 04.01 Ene 2034 02.08 a 04.01 Feb 2034 02.09 a 04.01 Mar 2034 02.09 a 04.01 Abr 2034 02.09 a 04.01 de mayo de 2034 02.09 a 04.02 Jun 2034 02.09 a 04.02 Jul 2034 02.09 a 04.02 Ago 2034 02.09 a 04.02 Sep 2034 02.09 a 04.02 Oct 2034 02.09 a 04.02 Nov 2034 02/09 a 04/03 Dic 2034 3.0 - 4.3 Ene 2035 3.0 - 4.3 Feb 2035 3,0-4,3 Mar 2035 3.0 - 4.3 Abr 2035 3.0 - 4.3 de mayo de 2035 3.0 - 4.3 Jun 2035 3.0 - 4.4 Jul 2035 3.0 - 4.4 Ago 2035 3.0 - 4.4 Sep 2035 3.0 - 4.4 Oct 2035 3.0 - 4.4 Nov 2035 03.01 a 04.04 dec 2035 03.01 a 04.04 Ene 2036 03.01 a 04.05 Feb 2036 03.01 a 04.05 Mar 2036 03.01 a 04.05 Abr 2036 03.01 a 04.05 de mayo de 2036 03.01 a 04.05 Jun 2036 03.01 a 04.05 Jul 2036 03.01 a 04.05 Ago 2036 03.01 a 04.05 Sep 2036 03.01 a 04.06 Oct 2036 03.01 a 04.06 Nov 2036 03.01 a 04.06 Dic 2036 03.01 a 04.06 Ene 2037 03.02 a 04.06 Feb 2037 03.02 a 04.06 Mar 2037 03.02 a 04.06 Abr 2037 03.02 a 04.06 de mayo de 2037 03.02 a 04.07 Jun 2037 03.02 a 04.07 Jul 2037 03.02 a 04.07 aug 2037 03.02 a 04.07 Sep 2037 03.02 a 04.07 Oct 2037 03.02 a 04.07 Nov 2037 03.02 a 04.07 Dic 2037 3.2 a 4.8 Ene 2038 03.03 a 04.08 Feb 2038 03.03 a 04.08 Mar 2038 03.03 a 04.08 Abr 2038 03.03 a 04.08 de mayo de 2038 03.03 a 04.08 Jun 2038 3.3 a 4.8 Jul 2038 03.03 a 04.09 Ago 2038 03.03 a 04.09 Sep 2038 03.03 a 04.09 Oct 2038 03.03 a 04.09 Nov 2038 03.03 a 04.09 Dic 2038 03.03 a 04.09 Ene 2039 03.04 a 04.09 Feb 2039 03.04 a 04.09 Mar 2039 3.4 - 5.0 Abr 2039 3.4 - 5.0 puede 2039 3.4 - 5.0 Jun 2039 3.4 - 5.0 Jul 2039 3.4 - 5.0 Ago 2039 3.4 - 5.0 Sep 2039 03.04 a 05.01 Oct 2039 03.04 a 05.01 Nov 2039 03.04 a 05.01 Dic 2039 03.05 a 05.01 Ene 2040 03.05 a 05.01 Feb 2040 03.05 a 05.01 Mar 2040 03.05 a 05.01 Abr 2040 03.05 a 05.02 de mayo de 2040 03.05 a 05.02 Jun 2040 03.05 a 05.02 Jul 2040 03.05 a 05.02 Ago 2040 03.05 a 05.02 Sep 2040 03.05 a 05.02 Oct 2040 03.05 a 05.02 Nov 2040 3.6 a 5.3 dec 2040 03.06 a 05.03 Ene 2041 03.06 a 05.03 Feb 2041 03.06 a 05.03 Mar 2041 03.06 a 05.03 Abr 2041 03.06 a 05.03 de mayo de 2041 03.06 a 05.04 Jun 2041 03.06 a 05.04 Jul 2041 03.06 a 05.04 Ago 2041 03.07 a 05.04 Sep 2041 03.07 a 05.04 Oct 2041 03.07 a 05.04 Nov 2041 03.07 a 05.05 Dic 2041 03.07 a 05.05 Ene 2042 03.07 a 05.05 Feb 2042 03.07 a 05.05 Mar 2042 03.07 a 05.05 Abr 2042 03.07 a 05.05 de mayo de 2042 03.08 a 05.06 Jun 2042 03.08 a 05.06 Jul 2042 03.08 a 05.06 aug 2042 03.08 a 05.06 Sep 2042 03.08 a 05.06 Oct 2042 03.08 a 05.06 Nov 2042 03.08 a 05.07 Dic 2042 03.08 a 05.07 Ene 2043 03.08 a 05.07 Feb 2043 3.9 a 5.7 Mar 2043 3.9 a 5.7 Abr 2043 03.09 a 05.08 de mayo de 2043 03.09 a 05.08 Jun 2043 03.09 a 05.08 Jul 2043 03.09 a 05.08 Ago 2043 03.09 a 05.08 Sep 2043 03.09 a 05.08 Oct 2043 4.0 - 5.9 Nov 2043 4.0 - 5.9 Dic 2043 4.0 - 5.9 Ene 2044 4.0 - 5.9 Feb 2044 4,0-5,9 Mar 2044 4,0 - 6,0 Abr 2044 4,0 - 6,0 de mayo de 2044 4.1 - 6.0 Jun 2044 4.1 - 6.0 Jul 2044 4.1 - 6.0 Ago 2044 4.1 - 6.0 Sep 2044 04.01 a 06.01 Oct 2044 04.01 a 06.01 Nov 2044 04.01 a 06.01 Dic 2044 04.01 a 06.01 Ene 2045 04.01 a 06.01 Feb 2045 04.02 a 06.01 Mar 2045 04.02 a 06.02 Abr 2045 4.2 a 6.2 se presentan los resultados obtenidos sólo con fines ilustrativos. La media mensual del Tesoro (MTA) es el promedio de 12 meses de los rendimientos medios mensuales de valores del Tesoro de EE. UU. ajustados para un vencimiento constante de un año. Los futuros valores del índice de MTA proyectados se calculan mediante la relación entre el MTA y el vencimiento constante índice Tesoro 1 año (también conocida como la Ley de 1 año de Hacienda, la Seguridad del Tesoro 1 año, o el de 1 año del Tesoro índice de residencia). Nuestros cálculos se basan en las tasas de Letras del Tesoro forward implícitas derivadas de las estructuras plazo (también conocida como la curva de rendimiento) del Tesoro de notas y bonos del Tesoro de Estados Unidos. El Tesoro (CMT) índices de vencimiento constante son los rendimientos medios semanales o mensuales de los valores del Tesoro EE. UU., ajustada a los vencimientos constantes. Los rendimientos de los bonos del Tesoro en maturityquot quotconstant son interpolados por el Tesoro de EE. UU. a partir de la curva de rendimiento diario, que se basa en los rendimientos de cierre de la oferta del mercado de valores del Tesoro se negocian activamente en el mercado over-the-counter. Las Letras del Tesoro (T-Bill) índices se basan en los resultados de las subastas que el Tesoro de EE. UU. tiene para sus letras del Tesoro, pagarés y bonos. Esta previsión índice de MTA ha sido preparado por Hipoteca-X sólo a efectos ilustrativos generales. La información contenida en esta página web no está destinado a proporcionar hipoteca u otro asesoramiento financiero específico para las circunstancias concretas de personas y no debe ser invocado en ese sentido. Los resultados de los cálculos no deben interpretarse como una recomendación en cuanto a la conveniencia de solicitar un préstamo ARM-indexado MTA. Ni Hipoteca-X ni ninguna de las entidades financieras participantes es responsable de ninguna manera por los daños y perjuicios, ya sean directos, indirectos, especiales o consecuentes, independientemente de su causa, que surja del uso de esta previsión, o la confianza en la información que contiene. Información histórica . Hipoteca-X compila los valores históricos de los índices que se utilizan ampliamente en las hipotecas de tasa ajustable (ARM). Haga clic aquí para una historia del índice MTA (a partir de enero del 1990). Profesionales de la hipoteca que ofrecen préstamos indexados-MTA: Si usted está buscando un ARM-indexado MTA y necesita consejo o más información, le invitamos a tomar ventaja de nuestra base de datos de los prestamistas más competitivos disponibles. Sólo completar un formulario de solicitud de préstamo a corto y los mejores prestamistas en su área local se comunicará con usted con sus tarifas y cargos. Volver a la Hipoteca IndexesNext Actualización: 28/05/2015 M O R M g g in E n d e x e s 24/09/2013: Sobre las tasas de CD 3 y 6 meses. Un número de lectores astutos tienen nos envió por correo electrónico acerca de las tasas de los certificados de 3 y 6 meses de depósito que hemos publicado una tasa de 0,00 por varias semanas. Los datos son recopilados en el informe Federal de Reservas H.15. Debido a históricamente bajas tasas de interés, estos CDs no están operando de forma muy activa en el mercado secundario, por lo que la Fed ha dejado de informar estas cifras. Esto también significa que no seremos capaces de publicar el CODI poco así. Nos disculpamos por las molestias, y así comenzar a publicar de nuevo cuando los datos estén disponibles. Hay muchas posibles índices ARM. Cada uno tiene características distintas y de mercado fluctúa de manera diferente. Los índices más comunes son: vencimiento constante Tesoro (CMT o TCM) Letras del Tesoro (T-Bill) 12 meses del Tesoro media (MTA o MAT) Certificado de Depósito Index (CODI) 11 Costo Distrito de Fondos Costo Index (COFI) de Ahorros Índice (COSI) Wachovia Índice de Costo de Ahorros (W-COSI) Wells Fargo Índice de Costo de Ahorros (W-COSI) Interbancario de Londres tarifas de ofrecimiento (LIBOR) Certificados de Depósito (CD) Los índices del Banco Primer Préstamo (Prime Rate) CMT. COFI. y los índices LIBOR son los más utilizados. Aproximadamente el 80 por ciento de todas las armas de hoy se basa en uno de estos índices. Los otros índices, que pueden ser utilizados como puntos de referencia para algunos tipos de préstamos hipotecarios, son los siguientes: Si usted está decidiendo qué índice es mejor que debe entender que hay probablemente no hay tal cosa como un índice o un índice quotgoodquot quotbadquot. Cada índice tiene sus ventajas y desventajas, y se utiliza en diferentes situaciones. En general, un préstamo ligado a un índice de retraso (COFI, por ejemplo) es mejor cuando las tasas están aumentando. Líder préstamos índice, como los vinculados a la CMT, son mejores durante períodos de tasas decrecientes. Si youd como para ver cómo el índice para cualquier ARM usted está considerando ha cambiado en los últimos años se pueden encontrar los valores históricos para índices ARM más populares en nuestro sitio. están disponibles a partir de enero de 1990. Si necesita datos históricos anteriores a 1990 Datos, haga clic aquí. Hemos desarrollado varios de búsqueda, comparación y predicción herramientas y calculadoras para ayudarle a explorar las ventajas y desventajas de los diferentes tipos de índices ARM disponibles en la actualidad: La mejor manera de juzgar es un índice para estudiar su desempeño pasado. debajo de la gráfica histórica puede ayudarle a obtener una idea de cómo los índices más utilizados realizan durante los ciclos de las tasas de interés. El rendimiento histórico de los cinco índices ARM más populares. Tasa de interés de Predicción: Indicadores económicos y tasas de interés de las hipotecas residenciales y valores del Tesoro de EE. UU. pueden ser influenciados por los cambios mensuales y las tendencias a más largo plazo los cambios de los indicadores económicos. Tendrá las tasas hipotecarias alza o la baja nuestra hipoteca Encuesta tendencia de frecuencia semanal, donde se resumen los profesionales de la hipoteca piensan las tasas hipotecarias se dirigen en el futuro. Tasa de interés Tendencias de tres meses, un año, tres tendencias año y largo plazo de las tasas hipotecarias promedio nacional en 30, fijo a 15 años, de 1 año (CMT - indexed) y 5/1 combinó hipotecas de tasa ajustable. Los rendimientos de mercado del Tesoro y las tasas hipotecarias en valores del Tesoro a 10 años y 30 años se utilizan normalmente para fijar las tasas hipotecarias a largo plazo. La curva de rendimiento del Tesoro Dinámica ver cómo la forma de los cambios en la curva de rendimiento en el tiempo.
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